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又到一年818，各券商每年例行的理財節系列活動陸續拉開序幕。截至目前，已有20余家券商推出了818理財節相關的活動。

整體來看，往年常見的各類新客理財產品、活動定制理財產品、大咖直播、實盤大賽等等今年依然層出不窮。今年不同之處在于，各券商不約而同地將投資者教育、ETF、基金投顧產品以及APP上的智能投資工具作為重點。

(相關資料圖)

記者還注意到，相比往年，今年各家券商在辦活動時“降本增效”落實得更為到位，過去幾年常見的線下巨幅海報、各城市標志建筑巨屏廣告少了許多，而是回歸業務本源，真正從投教角度幫助客戶提高投資能力。純粹的送理財券、撒紅包等形式也被各類互動性更強的投教小游戲所代替。

創新形式不斷，投資者踴躍參與

根據券商中國記者不完全統計，目前已經開展818理財節活動的券商數量達到28家，包括國泰君安、廣發證券、中國銀河證券、平安證券、東方證券、光大證券、國金證券、國盛證券、民生證券、長江證券、萬聯證券、國新證券、中泰證券、中信建投、華興證券、華林證券、上海證券、粵開證券、華福證券、紅塔證券、興業證券、財通證券、湘財證券、長城證券、安信證券、天風證券、西部證券、中信證券等等。

縱觀各家推出的活動內容，今年818理財節依然創新不斷，得到投資者的踴躍參與。

“‘2023國金造富節’重點為廣大投資者推出了具有券商特色的理財。相關穩健型理財產品推出后，獲得了投資者的積極響應，收益憑證、報價式回購等類型產品甚至在推出當日即迅速售罄。”國金證券相關負責人向證券時報·券商中國記者表示。

據上述人士介紹，受存款利率下調和證券市場震蕩的影響，近期投資者對穩健型理財服務的需求不斷加大。通過本次活動，期待讓投資者可以改變對“證券”的固有印象，不再將證券市場僅僅作為投資“股票”、獲取風險收益的場所，而是也能夠關注到券商渠道的一些穩健理財產品，如收益憑證、報價式回購、國債逆回購、同業存單基金、優質短債、債券ETF、公募固收+等，這些產品本身風險相對較小，收益浮動相對可控，適合抗風險能力較弱的客戶進行資產配置。

“民生證券理財節已經連續開展三屆，今年的活動在8月14日正式上線，活動上線一天參與客戶破萬，同期APP日活也有所提升。”據民生證券相關負責人介紹，民生證券今年理財節采用獲取財富值、贏取理財福利的沉浸體驗式方式，同時設置趣味投教問答，獎勵包括投顧福利折扣、投顧產品免費體驗券及業績比較基準6.66%的活動理財產品等等。

光大證券今年818理財節活動主要包括三項內容：一是推出金陽光見面禮，活動期間新開戶即雙享年化收益率8.18%+6.0%的理財產品。二是推廣“金陽光投顧”品牌，展示光大精選長期業績優異、主題個性鮮明、策略多元全面的組合產品。通過直播、投教游戲互動等方式，積極鼓勵用戶參與。三是加強線上智能工具服務推廣，精選云參選股、神奇九轉、交易寶等投資決策工具，以6折優惠讓利客戶。

今年818理財節中，國盛證券升級了國盛通APP，為客戶提供更強大的智能化工具和財富管理功能。在產品端，國盛證券對爆款理財和ETF專區進行整合。首先，優化一折專區，整合了具有優質配置和高收益潛力的爆款理財產品，將費率設置為1折起，并結合市場熱點和投資需求，使產品更加符合用戶的風險偏好和投資目標；其次，進一步整合ETF專區，提供基于集合ETF資訊、網格大師、賽道篩選和T+0 ETF等功能的全面服務。此外，國盛證券還推出了抽盲盒活動、積分搶兌等活動。

投資者教育“濃度提升”

記者注意到，除了像往年818理財節一樣提供活動理財產品之外，今年不少券商將活動重心放在了ETF、智能交易工具等投資工具的投教上面，幫助投資者更好地提升投資能力與體驗。

作為818理財節最初的發起者，國泰君安已是第七屆舉辦該活動。今年國泰君安依托君弘APP打造“君弘財富嘉年華”活動，有三大亮點：

一是首發面向海量客戶的數字化服務體系——君弘智投服務體系。

二是全新推出“投顧在線”全天候陪伴式解盤直播，由國泰君安首席投顧，每個交易日9：00-15：30全程陪伴。

三是全新推出“E起買”、風口賽道、網格交易三大ETF投資服務。

平安證券今年也以提升投資者對ETF的了解為主。據悉，平安證券本屆818理財節聯合基金公司共同打造，有三大特色：一是寓教于樂，將ETF投教內容、投資策略植入在活動任務中；二是與頭部基金公司合作，邀請熱門賽道行業專家為投資者提供決策參考；第三是民間實盤高手助陣，為投資者提供民間高手的實盤，以及高手點評。

廣發證券今年的818淘金節活動從8月初持續到9月8日，重點推出“探索淘金之旅”、“逛淘金集市”、“看賽道秀場”等系列活動。此外，廣發證券打造了“賽道星秀場”精品直播欄目，邀請10家基金公司超22位基金大咖坐鎮賽道星秀場直播間，助力投資者做好投資布局。

中國銀河證券今年818理財節更加注重宣傳廣大投資者易于理解且方便使用的投資工具，包括但不限于“ETF投資”和“智能交易工具”，通過幫助投資者養成科學投資習慣。此外，銀河證券還在活動期間推出818特別直播節目，進一步加強與投資者線上線下互動，傳播證券知識、揭示投資風險、引導理性投資，踐行普惠金融的行業使命。

長江證券今年的818理財節為8月16日至18日連續三天，依托長江e號APP平臺，設置三大活動會場——每天專屬“基”會來了、猜指數贏好禮、818 精選產品專區，給客戶帶來“看直播、玩游戲、選產品”證券行業直播購物新體驗。據悉，在8月16日至18日連續三天，長江證券818財富領航直播間從早到晚，共計帶來27場財富直播、25只優秀基金產品、直播互動和競猜指數等投教游戲。

長江證券還特別提到，今年活動的亮點在于直播欄目專業接地氣，讓客戶有所得且聽得懂。除了邀請投資大咖做客直播間，今年還新增十多位產品福利推薦官，選拔公司新媒體平臺人氣主播擔任各大基金專場“種草員”，用客戶聽得懂的大白話轉譯行話，方便客戶更快學習和了解了基金經理和產品。

國新證券策劃了橫跨8月和9月的“投資小‘新’基”818理財節投教活動，以數智化賦能理財為主旨，圍繞智能定投的原理，廣泛宣傳“定投是一種理財方式”的投資理念和ETF智能定投的優勢。與往年相比，今年818理財節全程穿插系列專題投教直播。此外，國新證券還策劃了“關鍵詞大發現”投教游戲，將成熟的投資理念和專業的投資方法融入其中，投資者需要從關鍵詞云中快速挑選出正確的投資方法。從而幫助投資者用碎片時間輕松梳理投資認知、get投資新武器。

萬聯證券今年818財富節活動時間為8月14日至8月25日。今年的活動更注重用戶的互動參與，通過整點秒殺免單券、集牌兌好禮等互動形式，提升活動趣味性和用戶參與度。同時，公司也意在普及“指數估值選基”、“ETF定投”等投資知識和技巧，宣傳公司代銷的優質基金產品和投顧品牌“聯盈管家”。萬聯證券還向活動參與者發放了2000張理財券，憑券可認購公司發行的券商特色理財產品。

東方證券今年的理財節的活動安排圍繞東方證券所倡導的長期投資、價值投資以及陪伴式服務來開展。新客理財方面，在原有新客活動的基礎上，加推了818針對新手的專屬理財產品，門檻僅為1000元。東方證券相關負責人表示，希望以本次活動為契機，結合長期、持續開展的投資者教育工作，幫助投資者建立起正確的投資觀、理財觀，提升投資者理財體驗和風險防范意識，助力廣大投資者財產性收入的增加。

中泰證券則在今年的818理財節期間，為不同類型理財投資者提供多元化的資產配置方案，其中包括定期理財、人氣理財、指數ETF、基金投顧等優選產品，近期擬上線養老金產品線。活動期間，加大中泰證券基金投顧“齊富投”推廣及服務力度，包括基于市場客觀數據分析得出投資結論的投教圖文、與投資者持倉相關的月報、基于市場動態調整的發車服務計劃等。同時為擴大品牌知名度，中泰證券推出原創品牌形象“齊富貓”，形象憨態可掬，以“齊富貓伴你投”的形式，在齊富投服務中進行投教科普。

側重推廣ETF、穩健理財、基金投顧產品

無論是往年還是今年，用各類理財產品及迎新客活動回饋客戶，始終都是各券商818活動的重頭戲。

不過，客觀而言，市場環境不斷變化，比如今年以來新發基金相比往年處于低位、投資者入市的腳步也相對放緩，這也對券商策劃818理財節活動、選擇合適的產品提出了挑戰。

“今年基金發行處于低點，主要原因在于投資者對經濟和市場的信心不足，加之2021年以來小盤風格持續優于大盤風格，而銷售端主流的主動權益基金選股普遍偏好藍籌風格，受到的負面影響較大，傳統模式下宣傳基金經理‘歷史業績好+選股方法優+賽道前景佳’三板斧式的銷售思路很難輕易打動投資者。”平安證券相關負責人在接受證券時報·券商中國記者采訪時表示。

記者了解到，客觀市場環境與投資者心態的變化，也讓各券商更多地轉向投教、投顧產品以及各類智能投資工具的宣導，同時穩健理財產品也更受歡迎。

這其中，平安證券采取的應對策略頗具代表性：第一，堅持用資產配置的思路銷售產品，強調組合的分散性和平衡性，比如近期主推小盤風格的量化基金就很好對沖了投資者過于集中在大盤風格上的風險；第二，主動迎合市場趨勢，加快完善ETF策略組合和交易工具的開發，客戶ETF滲透率實現快速增長；第三，加大基金投顧產品的推廣力度。

優選合適理財產品

在當前市場形勢下，各券商在籌備理財節時如何選擇合適的理財產品？

國金證券方面表示，今年造富節期間，公司重點引導客戶關注具有券商特色的穩健理財產品，如收益憑證、報價式回購、國債逆回購、同業存單基金、ETF等。同時，公司也關注一些具有長期投資價值主題賽道的回調布局機會，通過各類投教活動，引導客戶認識相關賽道的投資價值。

在具體產品的篩選上，國金證券采用定性和定量相結合的思路。先基于后市判斷，鎖定篩選產品投向的大類資產種類和投資方向，再結合產品的定量分析，篩選出業績優、回撤較小、收益水平可持續性高的優質標的。此外，公司也根據客戶類型及投資目標，加大了對建議型基金投顧組合的推廣，引導客戶體驗相關組合產品。

國泰君安表示，公司提供818獨家特供理財產品。據悉，國泰君安搭建甄選產品池，“甄選100”產品秉持選取“最好的管理人、最好的基金經理、最好的產品”的理念，建立“全精特”產品貨架。針對客戶理財配置難題，“君享投”基金投顧著眼買方立場，全市場精選100余只基金產品，幫助客戶構建多元策略組合。

民生證券表示，公司在產品銷售中一直秉持資產配置的理念。今年的818理財節，公司將資配投教品牌“鑫賬戶”結合進來，通過強互動的活動機制和趣味投教問答，讓客戶理解并掌握資產配置的科學投資方法。在產品篩選方面，民生證券沉淀了體系化的定性和定量分析方法，結合產品歷史表現及當下市場風格，向客戶提供綜合的系列產品方案。