北京9月6日訊由聯(lián)合中國平安推出的《金融消保大咖說》節(jié)目于今日播出，本期節(jié)目的話題是“遠(yuǎn)離洗錢犯罪守護(hù)幸福生活”。

(相關(guān)資料圖)

說到洗錢，不少人會(huì)覺得跟老百姓沒什么關(guān)系，干“大買賣”的人才有可能洗錢。事實(shí)上，洗錢和反洗錢與我們每個(gè)人都息息相關(guān)，需要我們時(shí)刻保持警惕。近年來，公檢法公布的案例顯示，不少人因?yàn)槌鼋枳约旱慕鹑谫~戶幫助洗錢被判洗錢罪。

平安集團(tuán)法律合規(guī)部反洗錢經(jīng)理計(jì)宏表示，金融賬戶既是大家平時(shí)進(jìn)行金融交易的重要工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)以及審理經(jīng)濟(jì)類犯罪案件的重要偵破途徑之一。

計(jì)宏平安集團(tuán)法律合規(guī)部反洗錢經(jīng)理

“我們一旦進(jìn)行了賬戶的出租、出借，其實(shí)就相當(dāng)于把我們自己的身份借給了不法分子使用。犯罪分子就可能利用我們的身份來進(jìn)行不法活動(dòng)?！庇?jì)宏強(qiáng)調(diào)，不出租、借自己的賬戶既是每個(gè)公民對(duì)自己權(quán)利的保護(hù)，也是每個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)。

事實(shí)上，洗錢的犯罪手法不僅有出租、出借金融賬戶，還有一種比較常見的方式，即用自己的賬戶幫助他人提取現(xiàn)金。

計(jì)宏解釋稱，切斷資金流是犯罪分子比較常用的洗錢方式，現(xiàn)金被取出后，犯罪分子就可以攜款潛逃?！氨热?，日常生活中有一些平臺(tái)會(huì)發(fā)布取現(xiàn)任務(wù)，親戚朋友會(huì)請(qǐng)求我們幫忙用自己的賬戶取現(xiàn)，對(duì)方會(huì)返回一部分利息或傭金?！?/p>

值得注意的是，不僅幫忙取現(xiàn)存在風(fēng)險(xiǎn)，用自己的賬戶接收來歷不明的資金也蘊(yùn)含風(fēng)險(xiǎn)。計(jì)宏表示，幫助他人接收資金，實(shí)際上是協(xié)助犯罪分子完成他們的資金交易鏈的過程。“在這種情況下，一旦被協(xié)助的犯罪分子落網(wǎng)，那么幫助他的你也將會(huì)受到法律的制裁。哪怕你是在不知情的情況下幫助犯罪分子完成的資金轉(zhuǎn)移。”

計(jì)宏強(qiáng)調(diào)，大家要切記規(guī)范使用金融賬戶，在進(jìn)行金融交易的過程中，一定要選擇正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)配合金融機(jī)構(gòu)做好反洗錢的相關(guān)工作。比如，提供自己準(zhǔn)確、完整的信息，做好身份識(shí)別，必要時(shí)如實(shí)配合資金用途調(diào)查等。

節(jié)目簡介：

《金融消保大咖說》節(jié)目是聯(lián)合中國平安為積極配合中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦、公安部的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)相關(guān)工作，號(hào)召廣大網(wǎng)友爭做金融好網(wǎng)民，普及金融基礎(chǔ)知識(shí)、提升金融消費(fèi)者素養(yǎng)，推出的金融消費(fèi)者素養(yǎng)提升系列公益課堂，2022年計(jì)劃播出10期。節(jié)目旨在傳遞科學(xué)的投資理財(cái)理念，防止人民群眾受騙上當(dāng)，引導(dǎo)金融消費(fèi)者正確使用金融服務(wù)，倡導(dǎo)理性消費(fèi)投資。