9月13日，國務院發(fā)布《關于實施金融控股公司準入管理的決定》，授權央行對金融控股公司開展市場準入管理并組織實施監(jiān)管。同日，央行正式對外發(fā)布《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》，并自2020年11月1日起施行。

《金控辦法》明確，非金融企業(yè)、自然人及經認可的法人實質控制兩個或兩個以上不同類型金融機構，并具有以下情形之一的，應當設立金融控股公司：一是實質控制的金融機構中含商業(yè)銀行，金融機構的總資產規(guī)模不少于5000億元的，或金融機構總資產規(guī)模少于5000億元，但商業(yè)銀行以外其他類型的金融機構總資產規(guī)模不少于1000億元或受托管理資產的總規(guī)模不少于5000億元;二是實質控制的金融機構不含商業(yè)銀行，金融機構的總資產規(guī)模不少于1000億元或受托管理資產的總規(guī)模不少于5000億元;三是實質控制的金融機構總資產規(guī)模或受托管理資產的總規(guī)模未達到前兩條規(guī)定的標準，但央行按照宏觀審慎監(jiān)管要求，認為需要設立金融控股公司的。

相比于征求意見稿，《金控辦法》延長提交金融控股公司設立申請的時限，放寬金融控股公司法人層級要求。按照最新規(guī)定，擬申請成為金融控股公司的，應當在《金控辦法》實施之日起12個月內向央行提出申請。《金控辦法》實施前，已經存在的、股權結構不符合要求的企業(yè)集團，應當在國務院金融管理部門認可的期限內，降低組織架構復雜程度，簡化法人層級。《金控辦法》實施后新增的金融控股公司，金融控股公司和所控股金融機構法人層級原則上不得超過三級。

值得注意的是，《金控辦法》明確，企業(yè)注冊名字時“金融控股”、“金融集團”不能隨便亂用。金融控股公司名稱應包含“金融控股”字樣，未取得金融控股公司許可證的，不得從事《金控辦法》所規(guī)定的金融控股公司業(yè)務，不得在名稱中使用“金融控股”、“金融集團”等字樣。

《金控辦法》還對股東行為、資本管理、股權結構、公司治理等方面提出具體要求，堅持金融業(yè)總體分業(yè)經營為主的原則，從制度上隔離實業(yè)板塊與金融板塊，促進金融控股公司持續(xù)健康發(fā)展。例如，金融控股公司所控股金融機構不得反向持有母公司股權，金融控股公司所控股金融機構之間不得交叉持股。企業(yè)集團整體被認定為金融控股集團的，集團內的金融機構與非金融機構之間不得交叉持股。

央行表示，《金控辦法》細化了《準入決定》中金融控股公司準入的條件和程序，進一步明確了監(jiān)管范圍和監(jiān)管主體。《金控辦法》對股東資質條件、資金來源和運用、資本充足性要求、股權結構、公司治理、關聯(lián)交易、風險管理體系和風險“防火墻”制度等關鍵環(huán)節(jié)，提出了監(jiān)管要求。對于《金控辦法》實施前已具備設立金融控股公司情形但未達到《金控辦法》監(jiān)管要求的機構，合理設置過渡期安排，把握好節(jié)奏和時機，逐步消化存量。下一步，央行將遵循公開、公平、公正的原則，依法開展金融控股公司準入管理和持續(xù)監(jiān)管，與相關部門加強監(jiān)管協(xié)作，推動金融控股公司健康有序發(fā)展，提升服務經濟高質量發(fā)展的能力。