基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式落地至今已有4個(gè)月，試點(diǎn)機(jī)構(gòu)已擴(kuò)容至18家。作為標(biāo)志著基金行業(yè)進(jìn)入“買(mǎi)方時(shí)代”的投顧機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)拓展和布局情況等也備受市場(chǎng)關(guān)注。北京商報(bào)記者3月8日調(diào)查發(fā)現(xiàn)，前兩批獲批機(jī)構(gòu)的投顧業(yè)務(wù)正在迅速鋪開(kāi)，基金公司與獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的“競(jìng)合”關(guān)系也初步顯現(xiàn)。

自首批5家、第二批3家基金公司和獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)獲批后，今年3月，來(lái)自銀行和券商的10家企業(yè)也獲批基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，至此，試點(diǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量增至18家。基金公司、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、銀行、券商之間的競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系不言而喻。

相較于銀行和券商的試點(diǎn)資格獲批不久，基金公司及獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)則分別已有了4個(gè)月和2個(gè)月的籌備運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，如搭建平臺(tái)、發(fā)布投顧品牌、配置產(chǎn)品等，部分基金公司及子公司更通過(guò)與獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)合作來(lái)推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，在基金投顧領(lǐng)域互為對(duì)手的兩方開(kāi)始“競(jìng)合”。

北京商報(bào)記者獲悉，自首批投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)之一的南方基金旗下投顧品牌“司南智投”于2019年12月在獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)天天基金上線(xiàn)后，中歐基金旗下子公司中歐錢(qián)滾滾也于今年2月底在天天基金的“投顧管家”欄目上線(xiàn)“水滴投顧”，并推出了包括“短期現(xiàn)金管理”“中短期穩(wěn)健理財(cái)”和“中長(zhǎng)期財(cái)富增值”3款主題產(chǎn)品，分別對(duì)應(yīng)3%-3.5%、3.8%-6.5%和8.66%-13.63%的期望年化收益率，以及1個(gè)月以上、3個(gè)月至1年以上、1-2年以上的計(jì)劃持有期，投資門(mén)檻為1000元起。

滬上一位市場(chǎng)分析人士認(rèn)為，基金公司與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)呈現(xiàn)出的“競(jìng)合”關(guān)系有望實(shí)現(xiàn)雙贏(yíng)。一方面，對(duì)于試點(diǎn)機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，可以借助獨(dú)立基金銷(xiāo)售平臺(tái)強(qiáng)大的流量支持，促進(jìn)投顧業(yè)務(wù)的推廣。另一方面，隨著試點(diǎn)的推進(jìn)，未來(lái)越來(lái)越多的獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)也有望獲得投顧牌照，此時(shí)則可以更好地向?qū)I(yè)化的投顧機(jī)構(gòu)吸取資產(chǎn)配置等方面的經(jīng)驗(yàn)。

在基金投顧機(jī)構(gòu)發(fā)力業(yè)務(wù)推廣的同時(shí)，投資者對(duì)于基金投顧的興趣也在逐步加深。南方基金相關(guān)負(fù)責(zé)人坦言，“投資者對(duì)業(yè)務(wù)的開(kāi)展形式非常關(guān)心，從電話(huà)到線(xiàn)上，公司接到了不少關(guān)于開(kāi)戶(hù)和購(gòu)買(mǎi)流程的咨詢(xún)，一些自媒體和社區(qū)里的有關(guān)投顧服務(wù)的討論非常多。從客戶(hù)咨詢(xún)和實(shí)際參與情況看，對(duì)于投顧的接受程度比想象中高”。

從部分機(jī)構(gòu)下一步的投顧布局來(lái)看，“場(chǎng)景化”或是發(fā)力重點(diǎn)。南方基金表示，將以提升客戶(hù)盈利體驗(yàn)為核心，從“投”和“顧”兩方面出發(fā)拓展投顧業(yè)務(wù)。投資端，優(yōu)化產(chǎn)品布設(shè)矩陣，考慮補(bǔ)充更多投資周期、人生階段的場(chǎng)景，為客戶(hù)打造更定制化、更合適的產(chǎn)品。顧問(wèn)端，將持續(xù)升級(jí)陪伴服務(wù)，圍繞千人千面的定期報(bào)告、市場(chǎng)行情追蹤、專(zhuān)業(yè)解答和互動(dòng)分享等多方式打造一站式的資產(chǎn)配置體驗(yàn)。

中歐基金則表示，在渠道拓展上將陸續(xù)與市場(chǎng)主流各銷(xiāo)售平臺(tái)建立投顧業(yè)務(wù)合作。投顧策略方面，會(huì)研發(fā)各類(lèi)場(chǎng)景化策略，包含養(yǎng)老、教育等，來(lái)滿(mǎn)足更多個(gè)性化投顧需要。基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式落地至今已有4個(gè)月，試點(diǎn)機(jī)構(gòu)已擴(kuò)容至18家。作為標(biāo)志著基金行業(yè)進(jìn)入“買(mǎi)方時(shí)代”的投顧機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)拓展和布局情況等也備受市場(chǎng)關(guān)注。北京商報(bào)記者3月8日調(diào)查發(fā)現(xiàn)，前兩批獲批機(jī)構(gòu)的投顧業(yè)務(wù)正在迅速鋪開(kāi)，基金公司與獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的“競(jìng)合”關(guān)系也初步顯現(xiàn)。

自首批5家、第二批3家基金公司和獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)獲批后，今年3月，來(lái)自銀行和券商的10家企業(yè)也獲批基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，至此，試點(diǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量增至18家。基金公司、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、銀行、券商之間的競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系不言而喻。

相較于銀行和券商的試點(diǎn)資格獲批不久，基金公司及獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)則分別已有了4個(gè)月和2個(gè)月的籌備運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，如搭建平臺(tái)、發(fā)布投顧品牌、配置產(chǎn)品等，部分基金公司及子公司更通過(guò)與獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)合作來(lái)推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，在基金投顧領(lǐng)域互為對(duì)手的兩方開(kāi)始“競(jìng)合”。

北京商報(bào)記者獲悉，自首批投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)之一的南方基金旗下投顧品牌“司南智投”于2019年12月在獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)天天基金上線(xiàn)后，中歐基金旗下子公司中歐錢(qián)滾滾也于今年2月底在天天基金的“投顧管家”欄目上線(xiàn)“水滴投顧”，并推出了包括“短期現(xiàn)金管理”“中短期穩(wěn)健理財(cái)”和“中長(zhǎng)期財(cái)富增值”3款主題產(chǎn)品，分別對(duì)應(yīng)3%-3.5%、3.8%-6.5%和8.66%-13.63%的期望年化收益率，以及1個(gè)月以上、3個(gè)月至1年以上、1-2年以上的計(jì)劃持有期，投資門(mén)檻為1000元起。

滬上一位市場(chǎng)分析人士認(rèn)為，基金公司與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)呈現(xiàn)出的“競(jìng)合”關(guān)系有望實(shí)現(xiàn)雙贏(yíng)。一方面，對(duì)于試點(diǎn)機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，可以借助獨(dú)立基金銷(xiāo)售平臺(tái)強(qiáng)大的流量支持，促進(jìn)投顧業(yè)務(wù)的推廣。另一方面，隨著試點(diǎn)的推進(jìn)，未來(lái)越來(lái)越多的獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)也有望獲得投顧牌照，此時(shí)則可以更好地向?qū)I(yè)化的投顧機(jī)構(gòu)吸取資產(chǎn)配置等方面的經(jīng)驗(yàn)。

在基金投顧機(jī)構(gòu)發(fā)力業(yè)務(wù)推廣的同時(shí)，投資者對(duì)于基金投顧的興趣也在逐步加深。南方基金相關(guān)負(fù)責(zé)人坦言，“投資者對(duì)業(yè)務(wù)的開(kāi)展形式非常關(guān)心，從電話(huà)到線(xiàn)上，公司接到了不少關(guān)于開(kāi)戶(hù)和購(gòu)買(mǎi)流程的咨詢(xún)，一些自媒體和社區(qū)里的有關(guān)投顧服務(wù)的討論非常多。從客戶(hù)咨詢(xún)和實(shí)際參與情況看，對(duì)于投顧的接受程度比想象中高”。

從部分機(jī)構(gòu)下一步的投顧布局來(lái)看，“場(chǎng)景化”或是發(fā)力重點(diǎn)。南方基金表示，將以提升客戶(hù)盈利體驗(yàn)為核心，從“投”和“顧”兩方面出發(fā)拓展投顧業(yè)務(wù)。投資端，優(yōu)化產(chǎn)品布設(shè)矩陣，考慮補(bǔ)充更多投資周期、人生階段的場(chǎng)景，為客戶(hù)打造更定制化、更合適的產(chǎn)品。顧問(wèn)端，將持續(xù)升級(jí)陪伴服務(wù)，圍繞千人千面的定期報(bào)告、市場(chǎng)行情追蹤、專(zhuān)業(yè)解答和互動(dòng)分享等多方式打造一站式的資產(chǎn)配置體驗(yàn)。

中歐基金則表示，在渠道拓展上將陸續(xù)與市場(chǎng)主流各銷(xiāo)售平臺(tái)建立投顧業(yè)務(wù)合作。投顧策略方面，會(huì)研發(fā)各類(lèi)場(chǎng)景化策略，包含養(yǎng)老、教育等，來(lái)滿(mǎn)足更多個(gè)性化投顧需要。

(記者 孟凡霞 劉宇陽(yáng))